多家华尔街机构“抗议”美联储!摩根大通、美银与高盛重磅信号:快抛售美国银行股

嘉盛市场分析8个月前头条

  美联储公布针对银行业的一系列改革,提案美国版巴塞尔协议III终局规则(Basel III endgame reforms),旨在增强金融体系的抗风险能力,却引发多家华尔街机构的集体抗议。摩根大通警告,这些规则可能导致银行股票无法投资,并导致借款人不得不支付更多贷款费用。高盛称此举已走得太远,美国银行也表态,工业界和企业界将会提出主张,美联储最终将为此付出代价。

  巴塞尔协议III是由国际清算银行制定,同时得到世界各主要经济体的央行参与制定并同意实施的全球金融监管标准,主要目的是为了促进金融市场稳健发展,及确保金融机构加大因应经济冲击之弹性,以支应经济发展。

  华尔街争论的焦点是美联储7月份提出的提案,作为国际银行业标准最终实施的一部分,即所谓的巴塞尔协议III终局改革。

  摩根大通首席执行官戴蒙(Jamie Dimon)表示,美联储新拟议的改革将限制银行放贷,并将更多银行活动推向监管较宽松的领域。根据美联储的提议,贷款机构将被要求为每100美元的风险加权资产额外持有2美元的资本。

  “监管机构真的希望银行再次变得可投资吗?” 戴蒙在巴克莱组织的一次行业会议上表示。“我不会成为银行的大买家,我宁可保持持仓不变,或者不管你怎么称呼这做法,”他告诉分析师和投资者观众。

  高盛首席执行官大卫·所罗门(David Solomon)也表示,这些新的资本规则已经走得太远了。他继续解释道:“它们将损害经济增长,而不会实质性地提高安全性和稳健性。”

  美国银行首席财务官阿拉斯泰尔·博思威克(Alastair Borthwick)周一也提出了批评,称美联储的提议可能意味着风险加权资产在某些情况下会被重复计算,这可能会再次限制银行放贷。

  博思威克在巴克莱银行会议上提到:“我认为美国的工业界和企业界将会提出一些重要的主张,而他们最终将为此付出代价。”

  美国有着对国际银行标准进行调整的历史,但它落后于大多数已完成巴塞尔银行改革的司法管辖区。戴蒙表示,美国书面计划意味着摩根大通必须比欧洲银行多持有30%的资本。

  美联储目前正在就拟议规则制定通知(NPR)的变更征求意见,但戴蒙对是否会做出任何重大变更持怀疑态度。

  “你认为NPR会带来什么改变吗?”戴蒙以他一贯的直率风格说道。“这是我的学者与他们的学者之间的争论,无论如何,他们都会做他们想做的事,这就是将要发生的一切。”

  两位美联储理事公开反对该提议的某些层面,警告称这些提议将阻碍竞争和金融市场,并带来其他意想不到的后果。

  美联储官员克里斯托弗·沃勒(Christopher Waller)在7月下旬对规则提案提出异议时表示:“我担心今天的巴塞尔协议III提案将增加信贷成本并阻碍市场运作,而对金融体系的弹性没有明显的好处。”

  美联储主席鲍威尔支持这些提议,他在7月份提到需要平衡与更高资本要求相关的收益与成本,并表示这可以通过“公众意见和深思熟虑”来实现。

标签: 美联储美元

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